1-700-701-444

אינפיניטי הלכה - תוצאות מפתיעות אחרי שנת פעילות

שנה לאחר השקת תכנית החיסכון לילדים 'אינפיניטי הלכה', מסתבר שהמאמץ להקמתה היה משתלם במיוחד.
התכנית שנפתחה ביוזמת אחיטוב תכנון פיננסי מאפשרת להורים לבחור עבור ילדיהם תכנית השקעה שבה הכסף מושקע בצורה אופטימלית (עבור הילדים) הן מבחינת העמידה בדרישות ההלכה (איסורי ריבית, שבת, חמץ וכו') והן מבחינת תשואות.
הכללים ההלכתיים לפיהם פועלת הקופה נקבעו ע"י הדיין הרב ישראל הלפרין מבית ההוראה ברחובות ואושרו ע"י הרב מאיר אהרן שליט"א.
עם השקת התכנית העריך היועץ הפנסיוני איתן אחיטוב שבגלל מדיניות ההשקעה שלה היא תשיג בטווח הארוך תשואה גבוהה יותר מכל קופות ההלכה ותהיה אחת מבין הקופות המובילות בכלל (גם אלו שאינן פועלות בהתאם להלכה).
שנה לאחר פתיחתה, פורסמו לראשונה התשואות שלה - מבין 48 קופות שנפתחו לילדים, 'אינפיניטי הלכה' הגיעה למקום הראשון ב12 החודשים האחרונים עם תשואה של 13.19%! 
למרות שהקופה 'בסך הכל' מנסה לחקות מדד מניות מסוים - msci world ac (על הרעיון העומד בבסיס אסטרטגית השקעה זו קראו כאן), היא הכתה בשנתה הראשונה את כל מנהלי ההשקעות!
הקופה שהגיעה למקום השני היתה 'אלטשולר שחם - סיכון מוגבר' עם תשואה של 12.73% ולמקום השלישי הגיעה 'מנורה – סיכון מוגבר' עם 11.13%.

השוואה לכלל הקופות


אם נבחן את קופות ההלכה לבדן נמצא פער דרמטי בין 'אינפיניטי הלכה' לבין הקופות ההלכתיות האחרות – אל המקום השני בסיווג 'הלכה' הגיעה 'אלטשולר שחם – הלכה' עם 5.52% ב12 החודשים האחרונים. 'פסגות הלכה' – הקופה הגדולה ביותר מבין קופות ההלכה הרוויחה 3.59% בלבד – פער של קרוב ל10%.


היועץ הפנסיוני איתן אחיטוב מציין כי אמנם אין להסיק שתשואות השנה האחרונה ופערי התשואות בין הקופות יחזרו על עצמם גם בשנים הבאות אך הוא משוכנע שההבדל בשיעור החשיפה למניות בין 'אינפיניטי הלכה' ליתר קופות ההלכה, יתבטא גם בטווח הארוך בפערים משמעותיים בתשואות לטובת 'אינפיניטי הלכה'.


בהתאם לכללי תכנית החיסכון לכל ילד, ניתן לעבור בין קופות גמל שונות (אך לא מבנק לקופת גמל). הורים המעוניינים להעביר את החיסכון של ילדיהם לתכנית ההלכתית הרווחית ביותר, יכולים למצוא כאן הנחיות כיצד ניתן לעבור בין הקופות.
בהקשר זה אחיטוב מציין שכבעל רישיון ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי הוא לא מקבל שום תמורה בגין הקמת הקופה, הפיקוח השוטף על עמידתה בכללים ההלכתיים וההמלצה עליה כך שהמלצתו היא אובייקטיבית לחלוטין.​

 

אבל הקופות של הילדים, זה כסף קטן. לקבלת ייעוץ אובייקטיבי על הכסף הגדול, לחץ כאן

GlobalEx         טל: 03-6760602

ת.ד. 7639, רמת גן מיקוד 52176