ניוזלטר ללקוחות - סוף שנת המס 2020

 

לקוחות יקרים שלום וברכה

 

תקוותי היא שמייל זה מוצא אתכם בריאים ומועסקים.

 

שנת המס 2020 תסתיים בעוד מספר ימים וזה הזמן לוודא שביצעתם את כל הפעולות שכדאי לעשות לפני סוף השנה.

זו גם ההזדמנות שלנו לעדכן לגבי מספר תחומים שלדעתנו עשויים להועיל ולחסוך לכם לא מעט כסף. 

 

 

  • עצמאים – וודאו שאתם מנצלים את  הכרוכות בהפקדה לגמל (פנסיה) והשתלמות.
    אני מופתע שצריך להסביר לחלק מהעצמאים שהפקדה לגמל עשויה לייצר להם רווח מיידי של יותר מ50%!.

 

  • שכירים – ייתכן וגם לכם מגיעות  על הפקדה לגמל. בידקו בתלוש נובמבר האם יש פער משמעותי בין ה'שכר מצטבר חייב מס' לבין 'ברוטו לפנסיה מצטבר'.
    אם יש פער – ייתכן מאוד שכדאי לכם להפקיד לפני סוף השנה לקופת גמל (או קרן פנסיה) ולקבל החזר מס משמעותי.

 

  • חדש – החזרי מס לשכירים –בעקבות החל"תים השנה יותר מתמיד ישנם שכירים שזכאים להחזרי מס. אם אתם מעוניינים לבדוק ללא תשלום וללא מחויבות את הזכאות שלכם להחזרי מס היכנסו לעמוד זה.

 

  • מיחזור משכנתא – כמו כולם, גם אתם שמעתם כנראה על השינוי בכללים של בנק ישראל. האם כדאי לרוץ למחזר משכנתא? עוד לא. אבל בעוד מספר שבועות בהחלט יהיה כדאי לבדוק האם כדאי לכם. קיראו כאן בהרחבה וכאן את העדכון.
    צרו איתנו קשר בהמשך לבדיקת כדאיות מיחזור ללא עלות.

 

  • ביטוח חיים – בשנת 2019 התחולל שינוי בשוק ביטוחי החיים ובעקבותיו המחירים הוזלו. אם יש לכם ביטוח חיים ישן יותר מומלץ מאוד לעשות שוק ולהחליף אותו בביטוח חדש וזול. רק אל תתפתו לרכוש ביטוחים מיותרים 'על הדרך'.

 

  • מדיניות ההשקעה במוצרים הפנסיוניים – בהמשך לשיחת העדכון שערכתי ללקוחות הייעוץ הפנסיוני בחודש יוני,  כאן תוכלו לקרוא מה דעתי העדכנית.

 

  • התייעצתם איתנו רק על המשכנתא ולא על הפנסיה?!
    מבצע על ייעוץ פנסיוני - הנחה משמעותית עד סוף החודש בלבד - פנו אלינו לקבלת פרטים.

 

  • ביטוח סיעודי – בעוד כחצי שנה צפויה רפורמה בביטוחים הסיעודיים של קופות החולים.הרפורמה תאפשר לרכוש כיסוי רחב יותר מזה שמוצע היום (כ5,000 ₪ בחודש למשך 5 שנים).הביטוחים הללו נמכרים במחיר כדאי ואני ממליץ לשקול לרכוש גם את ההרחבה. ככל הנראה נוציא מייל ללקוחות הייעוץ הפנסיוני כשזה יצא לדרך.

 

לפני סיום, נודה מאוד אם תמליצו לחברים על הייעוץ שלנו, 

 

בשורות טובות,

אחיטוב תכנון פיננסי

1-700-701-444

 1-700-701-444

בניית תקציב לעסק

בניית תקציב לעסק

בניית תוכנית עבודה כללית לעסק לטווח קצר ולטווח רחוק הכוללת: יעדי מכירות, תקציב מסודר לכול תחומי העסק, דוח רווח והפסד וגנט פעילות לפי חודש.

GlobalEx         טל: 03-6760602

ת.ד. 7639, רמת גן מיקוד 52176