ניוזלטר ללקוחות - סוף שנת המס 2022

לקוחות יקרים שלום וברכה

תקוותי היא שמייל זה מוצא אתכם בריאים ומועסקים.

שנת המס 2020 תסתיים בעוד מספר ימים וזה הזמן לוודא שביצעתם את כל הפעולות שכדאי לעשות לפני סוף השנה.

זו גם ההזדמנות שלנו לעדכן לגבי מספר תחומים שלדעתנו עשויים להועיל ולחסוך לכם לא מעט כסף. 

• עצמאים – וודאו שאתם מנצלים את  הכרוכות בהפקדה לגמל (פנסיה) והשתלמות.
  אני מופתע שצריך להסביר לחלק מהעצמאים שהפקדה לגמל עשויה לייצר להם רווח מיידי של יותר מ50%!.

• שכירים – ייתכן וגם לכם מגיעות  על הפקדה לגמל. בידקו בתלוש נובמבר האם יש פער משמעותי בין ה'שכר מצטבר חייב מס' לבין 'ברוטו לפנסיה מצטבר'.
  אם יש פער – ייתכן מאוד שכדאי לכם להפקיד לפני סוף השנה לקופת גמל (או קרן פנסיה) ולקבל החזר מס משמעותי.

• ביטוח חיים – בשנת 2019 התחולל שינוי בשוק ביטוחי החיים ובעקבותיו המחירים הוזלו. אם יש לכם ביטוח חיים ישן יותר מומלץ מאוד לעשות שוק ולהחליף אותו בביטוח חדש וזול. רק אל תתפתו לרכוש ביטוחים מיותרים 'על הדרך'.

• מדיניות ההשקעה במוצרים הפנסיוניים – בסוף נובמבר שלחנו ללקוחות עדכון בווצאפ לגבי מדיניות ההשקעה המומלצת כיום בתכניות השונות. אם לא קיבלתם את הווצאפ, פנו אלינו בהקדם.

• התייעצתם איתנו רק על המשכנתא ולא על הפנסיה?!
  מבצע על ייעוץ פנסיוני - הנחה משמעותית עד סוף החודש בלבד - פנו אלינו לקבלת פרטים.

• ביטוח בריאות– בחודש פברואר אמורה להיכנס לתוקף רפורמה בביטוחי הבריאות. לאחר כניסתה לתוקף אנו מתכוונים בלנ"ד לעשות זום ללקוחות ולעדכן מה ההמלצה שלנו ביחס לביטוחי הבריאות.
   
• טריא - אנו ממליצים למשוך את הכסף מטריא. עליית הריבית במשק יצרה חלופות שלא היו קיימות לפני שנה ואנו חוששים שהמשך עליות ייצור בטריא מצוקת תזרים ולכן מומלץ להקדים ולמשוך.

לפני סיום, נודה מאוד אם תמליצו לחברים על הייעוץ שלנו, 

בשורות טובות,

אחיטוב תכנון פיננסי

052-7703159